AML und Verifizierung bei Fezbet Casino

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Spielsitzung. Auf dieser Seite erklären wir als Compliance-Team von Fezbet Casino, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie wir Transaktionen überwachen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Warum Fezbet Casino prüft

Unser Auftrag unter MGA-Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/348/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der EU sowie den Sorgfaltspflichten nach maltesischem Recht. Als Betreiberin Araxio Development N.V. tragen wir die Verantwortung, dass unsere Plattform nicht für die Waschung illegaler Gelder, die Terrorismusfinanzierung oder betrügerische Zahlungsströme missbraucht wird.

Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, woher die eingesetzten Mittel stammen und ob das Spielverhalten zu Ihrer finanziellen Situation passt. Diese Pflichten gelten seit unserer Gründung 2020 unverändert für jeden Spieler, unabhängig von Einzahlungshöhe und VIP-Status. Wer die Regeln kennt, geht die Verifizierung entspannt an, denn sie schützt zuallererst Ihr eigenes Guthaben.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontrolle von Ein- und Auszahlungen auf Auffälligkeiten
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel aber schon früher, nämlich wenn kumulierte Einzahlungen 2 000 CHF erreichen. Bei besonders hohen Beträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung können wir die Verifizierung jederzeit anfordern.

• Registrierung: automatische Daten- und Sanktionslistenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentprüfung zwingend
• Ab 2 000 CHF kumulierten Einzahlungen: Verifizierung auch vor der ersten Auszahlung
• Nach träger Entscheidung: erweiterte Prüfung bei Auffälligkeiten

So läuft die Verifizierung

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung führen wir über einen sicheren Upload-Bereich in Ihrem Spielerkonto durch. Sie laden Ihre Dokumente selbst hoch, unsere Compliance-Abteilung prüft sie manuell und meldet sich per E-Mail. In der Regel dauert die Bearbeitung bis zu 24 Stunden, komplizierte Fälle mit Fremdwährung oder ausländischen Dokumenten können bis zu 3 Werktage beanspruchen.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 3: Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hochladen
• Schritt 4: Bearbeitung durch unsere Compliance-Abteilung, in der Regel innert 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsmethoden offen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Nur speziell geschulte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Ihr Spielumsatz in einem Verhältnis zu Ihrem bekannten Profil stehen, das wir nicht plausibel erklären können, fragen wir den Ursprung Ihrer Mittel ab. Das ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Pflicht der erweiterten Sorgfalt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10 000 CHF innerhalb kurzer Zeit, häufige Einzahlungen direkt nach Auszahlungen oder ein auffälliges Muster bei mehreren Zahlungsmitteln.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontenauszüge, Erbschaftsdokumente, Verkaufsnachweise etwa bei Immobilien oder Wertpapieren oder eine Bestätigung Ihres Arbeitgebers. Für Freiberufliche und Selbstständige genügt in der Regel die aktuellste Jahresrechnung samt Steuererklärung. Wir prüfen Ihre Angaben vertraulich und nur durch die Mitarbeitenden, die dafür zuständig sind.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bank- oder Depotauszug
• Erbschein oder Schenkungsurkunde
• Jahresrechnung bei Selbstständigen

Kontrolle aller Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Querverbindungen zu anderen Konten automatisch prüft. Einzahlungen nehmen wir ab 20 CHF entgegen, Auszahlungen ab 20 CHF und bis zu 5 000 CHF pro Tag; die Bearbeitung einer genehmigten Auszahlung dauert bis zu 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Auszahlungen leisten wir nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf dem Weg zurück, über den auch die Einzahlung erfolgt ist, bei TWINT, PostFinance, Bank Transfer, Skrill, Neteller und Tether. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, erfolgt die Rückzahlung anteilig. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden.

• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: je 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 5 000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit: bis zu 24 Stunden
• Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen
• Rückzahlung grundsätzlich auf die Einzahlungsmethode

Wenn Verifizierung scheitert

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als unvollständig, setzt unser System die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Spielen und Einzahlen bleibt zunächst möglich, Guthaben können wir aber erst auszahlen, wenn die Prüfung abgeschlossen ist. Nach spätestens 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig und erstatten verbleibendes Guthaben auf dem nachgewiesenen Weg zurück.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, erkennen wir manipulierte oder gefälschte Unterlagen oder bestehen Hinweise auf Drittfinanzierung, schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorfall an die FIAU. Gegen jede Entscheidung können Sie sich mit einer Begründung an unseren Support wenden, der Ihre Unterlagen erneut durch die Compliance-Abteilung prüfen lässt.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist von 14 Tagen, danach Auszahlungssperre
• Keine Reaktion: vollständige Kontosperrung nach 30 Tagen
• Gefälschte Unterlagen: fristlose Schliessung und Meldung
• Einspruch: jederzeit über den Support möglich

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, gesetzlich vorgeschrieben

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab dem Tag, an dem Ihr Konto geschlossen wurde. Diese Frist gilt für alle Verifizierungs-, Identifikations- und Verdachtsdokumente ohne Ausnahme. Nach Ablauf löschen wir die Dateien unwiderruflich, es sei denn, eine Behörde hat wegen eines laufenden Verfahrens ein Aufbewahrungsverbot oder eine Verlängerung angeordnet.

Die Aufbewahrung ist kein Selbstzweck: Nur so können wir bei einer späteren behördlichen Anfrage nachweisen, dass unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt wurden. Ihre Daten verarbeiten wir dabei ausschliesslich zu AML-Zwecken, zur Betrugsprävention und zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten, nie für Werbung und nie ohne Rechtsgrundlage.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Eine automatische Prüfung Ihrer Angaben erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn kumulierte Einzahlungen 2 000 CHF erreichen.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach dem Upload. Bei ausländischen Dokumenten oder Fremdwährungen kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten in jedem Fall eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Die Same-Methode-Regel ist eine AML-Anforderung. Sie verhindert, dass Gelder über unser System umgeleitet werden. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, erfolgt die Auszahlung anteilig auf die jeweiligen Methoden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach unwiderruflich, sofern keine behördliche Anordnung besteht.

Kann ich auch ohne Verifizierung weiter spielen?

Bis zur angeforderten Verifizierung bleiben Einzahlungen und Spielen zunächst möglich, die Auszahlungsfunktion wird jedoch gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig.